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Oferecemos apoio para elaborar um planejamento financeiro que permita realizar seus projetos de vida, que garanta sua segurança financeira e, ao mesmo tempo, que contribua para a construção de um mundo mais justo e ecológico.
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Por isso, nosso planejamento financeiro traz um olhar
especial para os seguintes aspectos:
finanças comportamentais
como criar hábitos financeiros saudáveis;
consumo consciente
como criar rotinas e consumir produtos e serviços que sejam mais saudáveis para o indivíduo, para as pessoas envolvidas na sua produção e para o planeta;
investimentos sustentáveis
como investir em produtos que prezam pelas boas práticas das empresas e buscam gerar impacto socioambiental positivo.
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O que faz parte do planejamento financeiro completo?
Nosso planejamento financeiro usa aNosso planejamento financeiro usa a Curva de Vitalidade Financeira® para acompanhar a evolução de suas metas e inclui:
• Definição de Perfil de Risco
• Cálculo da Independência Financeira
• Cálculo dos Projetos de Vida
• Cálculo da Reserva de Emergência
• Cálculo de Proteções Pessoais
• Cálculo de Custos de Inventário
• Análise e Recomendações de Fluxo de Caixa e Dívidas
• Análise e Recomendações de Investimentos
• Análise e Recomendações de Seguros e Previdência
• Análise e Recomendações de Otimização do Imposto de Renda
• Análise e Recomendações de Liquidez no Balanço Patrimonial
• Análise e Recomendações de Transmissão Patrimonial
• Plano de Ação e Apoio na Implementação
Trabalhamos na implementação das recomendações, suporte a execução de todas as atividades planejadas e intermediação junto às instituições financeiras.
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Como funciona?
Utilizamos metodologia de planejamento financeiro baseada nas melhores práticas da Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, instituição à qual somos associadas e seguimos rigorosamente o código de ética estabelecido pela associação.
O serviço de planejamento financeiro da É Circular é uma franqueada da SuperRico Projetos de Vida, que dá todo o suporte técnico e regulatório para as atividades que exigem.
As atividades a serem realizadas seguem a seguinte metodologia:
1) Determinar desejos e objetivos
2) Coletar as informações
3) Analisar e avaliar a situação financeira
4) Desenvolver e apresentar as recomendações
5) Implementar as recomendações
6) Monitorar
Valores:
Planejamento financeiro completo:
R$4.000,00 (possibilidade de dividir em até 12 vezes)
Desconto para pagamento à vista: R$3.500,00
Planejamento financeiro emergencial (orçamento doméstico, controle de dívidas e reserva de emergência):
R$1.800,00 (possibilidade de dividir em até 12 vezes)
Desconto para pagamento à vista: R$1.500,00
*Fazemos valores sociais à depender do perfil de renda da pessoa/ família
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Quem faz?
O planejamento é realizado por Paula Fiuza, fundadora da É Circular, doutora em Ciência Política, com pesquisas na área de direitos sociais e economia solidária; planejadora financeira associada à SuperRico - Projetos de Vida; co-empreededora da Tre Investimentos e parceira da Moeda Semente.
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